Preguntas Frecuentes

Compliance es un conjunto de procedimientos y buenas prácticas adoptados por las organizaciones para identificar y clasificar los riesgos operativos y legales a los que se enfrentan y establecer mecanismos internos de prevención, gestión, control y reacción frente a los mismos.

El Control Interno diseñado profesional y eficientemente como un plan de organización, método y procedimientos alineados al logro de objetivos de aseguramiento respecto de la correcta conducción de la compañía no representa un gasto, al contrarío debiera ser un costo asociado a posibles ahorros generados por la detección de procesos improductivos e ineficientes que no aportan valor.

Depende de la estructura de cada compañía y de la cultura de cumplimiento que posea, en ocasiones es recomendable una combinatoria de ambas opciones, la contratación de un sercivio externo garantiza independencia y un nivel de conocimiento profesional transversal en la materia, y los recursos internos, personas a cargo, departamentos aportan el conocimiento interno de la compañía.

Más allá de la numeración de indicios, es importante entender que las organizaciones que se dedican a actividades relacionadas con el LAyFT suelen cambiar operatoria y metodología para evitar ser detectados, con lo cual la lista de indicios es totalmente dinámica, dependiendo de muchas variables tales como, sector, regulaciones, tamaño de los vehículos utilizados para el ingreso de fondos, etc. Algunos de los indicios típicos son: Manejo de sumas de dinero en efectivo no relacionadas con la operatoria comercial, inconsistencia en la información aportada por los clientes en relación con la obtenida de bases públicas, etc.